华尔街传奇：深入骨子的牛X，都会做好这5件事

独立思考

首先，这两位投资家最大的特点都是具备超强的独立思考能力。

独立思考本质上就是不能毫无逻辑地人云亦云，不是要求所有人都一定要和别人反着来，而是要具备洞察真相的思考能力。所有成功的大师，都是众声喧哗时代的清醒的独立思考者，相信自己的分析、判断和决策，绝不人云亦云。

瑞·达利欧在《原则》这本书中反复强调独立思考的重要性，他说：在投资行业当中，你必须是一个独立的思考者，不然的话你最终的业绩只能是一个市场的平均业绩，甚至还达不到市场平均业绩。

查理·芒格在《穷查理宝典》中说：Invert,always invert!——逆向思考，始终逆向思考。逆向思考，帮助人们避免重大的失败。对于复杂的适应系统以及人类的大脑而言，如果采用逆向思考，问题往往会变得更容易解决。

芒格说：“要知道我会死在哪里就好啦，我将永远不去那个地方。”但真相是，我们很难知道我们会在哪里犯错误，所以就让独立思考能力变得更加重要。

“唯有在童话中，皇帝才会被告知自己没穿衣服，为了避免犯大错误，避免资本金持续亏损，要做到客观理智，必须进行独立思考。

记住，你是对是错，并不取决于别人同意你，还是反对你。唯一能决定你正确与否的，是你的分析和判断是否正确。随大流只会让你的投资回报靠近平均值，这是个数学概率问题，很公平也很现实。”

我个人认为，芒格最令人感兴趣的地方并非他在投资上取得的成功，而是他独立思考的能力和控制自己情绪的方法。从他和瑞·达利欧以及众多优秀投资者身上我们发现，能够拥有以下特质的人在投资这件事上最具优势：独立思考，能控制自己的情绪，能消除心理误差。

芒格投资的一生，实际上就是追求独立思考的一生，并总能用言简意赅的几句话切中问题要害，这也足以使他成为业界传奇。

建立决策算法

其次，这两位大师都强调如何形成自己的核心决策算法，因为决策算法决定了决策效率。

瑞·达利欧在《原则》中提出了一个极度求真、极度透明、极度开放的可信度加权的人生决策算法，这是他取得成功的核心算法。他的创意择优原则，不采用仅看头衔的中央集权制或看似民主的一人一票制，而是采用经可信度加权之后的投票权重。

那么《穷查理宝典》中最为核心的算法就是查理·芒格的超级普世算法理论：多元思维模型算法——通过多元思维模型将各种知识融会贯通，加深对现实的认知。这一点其实和瑞·达利欧的创意择优和可信度加权算法是异曲同工的。

在芒格看来，如果在持续的投资和决策中，只用一个学科的思维模型来处理问题，就像“在手里拿着锤子的人看来，世界上任何一件事物都是一颗钉子”。

很多研究者一直跟踪查理·芒格的多元思维模型的搭建过程，据称，只要他认可了这个思维方式，就会加入到整体思维框架中来。他的多元思维模型已经超过100种，综合多元的思维模型很容易为决策提供一个框架，让他比其他人更加容易看清事实以及决策背后的要素本质。

芒格认为，一个有能力的人会非常清楚能力圈的边界在哪里，但他从未停止过拓展自己的能力边界，方式是不断地阅读。

在喜诗糖果公司75周年庆典上，查理说：“我本人是个传记爱好者。我认为当你试图让人们学到有用的伟大概念时，最好是将这些概念与提出它们的伟人的生活与个性联系起来。我想你要是能够和亚当·斯密做朋友，那你的经济学肯定可以学得更好。”

查理和达利欧这两位大师都找到了各自的一套决策算法。达利欧追求团队的高效决策，而巴菲特和查理·芒格则借助了超凡的多元思维模型。

清单思维

再次，两位投资和决策大师都有非常清晰的清单工作思维。

任何一个领域的知识都不是靠大脑的记忆可以完全掌握的，于是，瑞·达利欧在《原则》这本书里整理了40多年来的生活与工作原则清单，包括21条高原则、139条中原则和365条分原则，这其实就是各个层次上做决策的行动清单。

检查清单是查理芒格提到最多的一种工具、一种思维、一种流程式的工作法，其中最著名的就是投资原则检查清单，这跟查理和巴菲特取得如此傲人的投资业绩是分不开的。

下面简要介绍芒格的检查清单：

第一项是双轨分析。一方面，理性地看，哪些因素真正影响牵涉的利益？另一方面，当大脑处于潜意识状态时，本能、情绪等状态将会对我们的判断造成哪些影响。

第二项是投资和决策检查清单。这是芒格的非正式清单，详细列出了值得考虑的重要因素：

第三项是回到常识。应当先解决那些答案显而易见的问题，并且运用常规的数学运算来确定我们的回报，这个过程中我们也需要学会逆向思考，把多维学科知识当成自己的工具。

第四项是洞察人性。必须基于心理学来判断人可能出现的各种举动，才能帮助我们做决策。

敬畏未知

第四，两位投资大师都非常严谨谦逊，对未知充满敬意。

他们推崇的，是在一个自私的世界里保持自律、严谨、谦逊。

他们都深受达尔文思想的影响，对人性有着深刻的洞察，并有着天然的警惕。在公众场合，他们都推荐理查德·道金斯的书。

瑞·达利欧认为，世间万物的目的就是为了进化，人类个体仅仅是我们DNA进化的载体而已。

他的第一条原则就是，做一个“超级现实主义者”，沿袭了达尔文的思想脉络。他向大家推荐的理查德·道金斯的《基因之河》，将生命的进化过程比作一条基因之河，基因在时间长河中相互碰撞、混合和重组。

查理·芒格也认为，“达尔文特别重视反驳的证据，尤其是当它和他相信、喜爱的事情相驳斥的时候。如果你想成为一个正确的思想家，维护客观性的方法是必须的。”

他反复推荐理查德·道金斯的《自私的基因》，把企业的竞争类比为自然界生态的竞争，分析企业的优劣就像观察自然界的弱肉强食一样。

面对残酷的现实世界，他们不约而同地保持了谦逊的风格和严谨的作风。达利欧会在演讲之前两个小时到达会场。在做投资决策的时候，从80年代开始就借助计算机进行投资分析。查理·芒格则会进行严密的计算，排除风险。作为最顶尖的投资人，他们对风险已经形成了近乎本能的敬畏。

终身学习

第五，如题，他们任何时候都能从事情中学习经验知识。

大神们的朋友圈，都是大神。他们以非凡的学习能力，成就非凡的事业。

瑞·达利欧说：“我阅人无数，没一个成功人士天赋异禀，他们也常犯错，缺点也不少，他们成功是因为正视错误与缺点，找到日后避免犯错、解决问题的方法。所以我觉得，全力利用好直面现实的过程，尤其是在和困难障碍斗争时的痛苦经历，从中竭力吸取教训，这样定能更快实现目标。”

查理·芒格说：“我不断地看到有些人在生活中越过越好，他们不是最聪明的，甚至不是最勤奋的，但他们是学习机器，他们每天夜里睡觉时都比那天早晨聪明一点点。”

瑞·达利欧说：“我们有这样一个公式：痛苦+反思=进步。痛苦代表你所犯的错误，你需要有反思痛苦的能力，然后需要花一点时间诊断你的痛苦究竟是怎么来的，你的痛苦加上你不断的反思，最后会不断成为你进步的动力。”

查理·芒格说：“我认为爱比克泰德的态度能够引导人们作出正确的反应。他认为生活中的每一次不幸，无论多么倒霉，都是一个锻炼的机会。他认为每一次不幸都是吸取教训的良机。人们不应该在自怜中沉沦，而是应该利用每次打击来提高自我。”

他们如此相似：达利欧为了研究金融危机的规律，从150年的历史中研究了46个案例，获得了应对危机的智慧，并准确预测了2008年的金融海啸；

芒格创建了一套投资方法，完美地糅合来自各个传统学科的分析工具、方法公式，这些学科包括：历史、心理、生理、数学、工程、生物、物理、化学、统计、经济等。学习，永无止境。

结语

凭借这5条秘籍，瑞·达利欧在宏观对冲领域所向披靡，而芒格在微观经济一往无前。如果说真有什么不同的话，只是他们选择了不同的知识细分领域。

瑞·达利欧在他的演讲中反复强调大家要找到自己的原则。万变不离其宗，这5条原则，是两位大师毕生的秘密，也是我们刻意练习的金科玉律。